Kommersant Invest Fest Samara

Invest Fest: как сохранить и приумножить в период изменений в экономике

В Самаре завершился инвестиционный фестиваль, организованный ИД «Коммерсантъ Волга», целью которого был поиск ответов на вопросы куда вложить капитал в условиях санкций и ограничений и как разработать инвестиционную стратегию с учетом возникающих рисков.

Как отметила исполнительный директор Агентства по привлечению инвестиций Самарской области Елена Пожарнова, выступившая модератором, а также одним из спикеров первой сессии, как никогда стал актуальным поиск для предпринимателей перспективных сегментов и ниш рынка, процесс импортозамещения и налаживание новых логистических цепочек. Многие предприятия региона за достаточно небольшой срок смогли перестроить свою работу с поставщиками и другими партнерами и занять новые для себя ниши. «В 2022 году в Самарской области стартовало рекордное число новых производств — 22. Для сравнения, в прошлом году свою деятельность начали только 13 компаний», — поделилась Елена Пожарнова.

Одним из таких предприятий стали «Волжские термы». Инвестор оздоровительного комплекса Виталий Неменов рассказал, что идея родилась в Токио во время посещения японского спа-комплекса. «В отличие от русских банных традиций семья в японской бане не разделяется. Люди, одетые в специальные халаты, отдыхают в большом помещении, где есть рестораны и аттракционы. Там можно провести весь день. В Азии такой формат отдыха очень развит. Я считаю, что концепция удалась. Иностранцы, которые посещают наш центр, дают ему высокую оценку», — рассказал Виталий Неменов.

«Волжские термы» заняли здание бывшего гормолокозавода. Ранее оператор завода 4 года находился в процедуре банкротства, здание за это время пришло в плачевное состояние. Сейчас проект участвует в конкурсе на премию для редевелопмента. «Мы выкупили этот объект площадью 10 тыс. кв. м и обратились в Агентство по привлечению инвестиций, которые помогли нам наладить сотрудничество с банкирами и ресурсоснабжающими организациями. Очень приятно, что мы получили не формальную, а реальную помощь. Сейчас на базе нашего центра появилось множество других проектов проекты, которые создают дополнительные рабочие места: рестораны, СПА, фотолаборатория и т. д.», — поделился предприниматель.

Генеральный директор группы компаний «БизнесТрансСервис» посвятил свое выступление истории поиска компанией новых ниш и направлений для развития: «Многие знают компанию „БизнесТрансСервис“. В регионе мы уже очень давно. Почти 100% компаний в Самарской области используют нашу технику при строительстве. Это основа нашего бизнеса. Помимо этого мы занимаемся поставкой энергоматериалов и строительством дорог и сооружений. Например, компания строит завод по пересадки растений в Садовом центре Веры Глуховой в селе Курумоч. Эти направления компания открыла после того, как рентабельность основного бизнеса начала снижаться. Кроме того, мы строим дороги в Оренбурге, работаем с КНПЗ и РКС. В прошлом году в Тольятти мы присмотрели недостроенное здание, где были свет, газ, котельная и скважина, которое нам удалось потом купить в ипотеку. Тогда мы еще даже не знали о том, что существует промышленная ипотека. В банке мы оформили заем на 7 лет под 4,9%. На этой площадке мы организовали производство брусчатки. Выбор пал на брусчатку, потому что раньше ее доставку приходилось ждать по 2 месяца».

Указанные проекты были реализованы при активном содействии Агентства по привлечению инвестиций Самарской области, которое оказывает поддержку инвесторам по принципу «одного окна». Елена Пожарнова напомнила предпринимателям, что на сайте АПИ Самарской области можно легко подобрать нужную меру поддержки: «На сайте есть калькулятор мер поддержки, куда нужно вбить основные параметры проекта. Мы получим ваше ТЗ и сможем предложить вам различные меры поддержки, в том числе налоговые льготы». Как отметила Елена Пожарнова, согласно исследованию Агентства по привлечению инвестиций наиболее перспективными нишами сейчас являются: производство медизделий, фармацевтика, производство лакокрасочных, моющих средств, кормов для животных, автокомпонентов, удобрений, коммуникационного оборудования, бумаги и т. д.

В условиях неопределенности особенно важно чувство стабильности, которое предпринимателям обеспечивает МКК «Гарантийный фонд Самарской области». Генеральный директор организации Юлия Красина отметила, что фонд продолжает оказывать бизнесу микрофинансовую поддержку до 5 млн руб. со ставкой в размере от 1% до 5,6% на срок до 3 лет. При этом, требования к залогам, подходы к финансовому анализу платёжеспособности предпринимателей не изменились. В 2022 году Гарантийный фонд предоставил более 200 микрозаймов на сумму 575 млн. руб. В фонде также можно получить поручительство по банковским кредитам и банковским гарантиям при отсутствии собственного залогового обеспечения, размер поручительства может быть до 25 млн руб. на одного предпринимателя и до 50% от суммы кредита и банковской гарантии. Однако при необходимости лимит может быть расширен за счёт использования совместных продуктов Гарантийного фонда и Корпорации МСП. За 2022 год предоставлено 74 поручительства на сумму 366,53 млн. руб., что позволило привлечь предпринимателям кредитов в размере более 1 млрд. руб.

Руководитель Абсолют Банка в Самаре Алексей Ларгин, подтвердил, что весна 2022 года для всей экономики стала шоковой. Эффективно помогли адаптироваться к новым условиям бизнесу банковские гарантии по госконтрактам, поскольку госзаказ усиливает свое значение в условиях контрсанкционной экономики. «После вынужденной приостановки весной многие реализация многих госпроектов продолжилась. Для этого даже выделяются дополнительные бюджетные средства. Причем в большинстве направлений идет активное переориентирование именно на российских поставщиков. Для них это сейчас — на самом деле реальное „окно возможностей“. И в этом случае просто необходимы банковские гарантии. Они позволяют предприятиям сразу получить большую часть средств для выполнения заказа. Это гораздо экономнее и быстрее, чем привлечение кредитных ресурсов. Практически каждый месяц мы улучшаем собственные показатели по объему выпущенных гарантий по ФЗ-223 и ФЗ-44. И это не „эффект низкого старта“. Как известно, Абсолют уже не первый год входит в ТОП-3 банков по выпуску гарантий в рамках ФЗ-223 и ФЗ-44. В августе мы преодолели планку в 300 млрд рублей по объему всех выпущенных гарантий», — сказал Алексей Ларгин.

Непосредственно в Самаре за летние месяцы Абсолют банк увеличили выпуск банковских гарантий более чем в 2 раза. Средние и максимальные «чеки» по гарантиям в регионе неизменно увеличиваются. Так, средний чек по выданной гарантии в Абсолют Банке в Самаре по сравнению с весной вырос с 10 до 15 млн рублей. «Это говорит о доверии клиентов и о том, что продукт помогает развитию их бизнеса. Также имеют значение скорость и отсутствие бумажной волокиты. Благодаря цифровой платформе гарантии можно оформить онлайн. Лимит устанавливается по минимальному пакету документов. В результате клиент всегда знает, на какую сумму он может выпустить гарантию и получает ее в считанные часы. Мы знаем, что клиентам при оформлении гарантий важны ценовые преимущества. Но не только они. Еще простота и скорость оформления, а также гибкий индивидуальный подход. Один из свежих интересных кейсов Абсолют Банка в Самаре — в августе мы выдали гарантию на 108 млн рублей производителю крупных резервуаров для нужд нефтегазовой отрасли. Кейс необычен тем, что гарантия требовалась нестандартная — на двух языках. Нам удалось в кратчайшие сроки согласовать все необходимые параметры и обеспечить клиента нужным ему продуктом вовремя. Недавно мы расширили линейку онлайн-гарантий для бизнеса. Теперь можно получить гарантию на целевое использование субсидии от государства — она позволяет расширить возможности для участия в конкурсе на реализацию госзаказа. Также можно оформить онлайн-гарантию на уплату акцизных платежей по подакцизной продукции. Кстати, переход на конвейерную технологию помог сократить пакет запрашиваемых документов и срок рассмотрения заявки. Кроме того, Абсолют Банк первым в России запустил банковские гарантии в юанях и тенге. Они оформляются так же быстро и просто, как рублевые», — объяснил руководитель Абсолют Банка в Самаре.

Кроме того, как добавил Алексей Ларгин, в период высоких ставок факторинг был практически недоступен самарским предпринимателям, но теперь количество заявок на него растет с каждым месяцем: «Интересно, что раньше этот продукт был больше известен на рынке для крупного бизнеса. Но сейчас его активно осваивает малый и средний бизнес — компании, которые поставляют товары или оказывают услуги на условиях отсрочки платежа. Наши клиенты на деле убеждаются, что у факторинга ряд ключевых преимуществ перед кредитами. Во-первых, его гораздо проще оформить — не нужен залог. Во-вторых, факторинг никак не влияет на кредитную нагрузку компании-исполнителя, а также на ее кредитную историю. В-третьих, при рассмотрении заявки на факторинг упор в анализе делается на финансовое состояние заказчика, а не поставщика. Среди наших преимуществ — то, что мы одни из немногих в регионе принимаем заявки на факторинг не только юридических лиц, но и от индивидуальных предпринимателей. Так же важно, что наш факторинг — в „цифре“. То есть клиент может все операции сделать онлайн, без посещения офиса».

Вопросы безопасности актуальны для бизнеса всегда, в условиях экономической нестабильности — тем более. В августе Абсолют банк запустил для корпоративных клиентов сервис проверки контрагентов «Светофор». Он позволяет узнать, насколько действующий или потенциальный партнер правомерно ведет бизнес и спрогнозировать возникновение возможных рисков. Эта информация предоставляется клиентам бесплатно. Среди других улучшений для корпоративных клиентов — запуск корпоративной бизнес-карты МИР и переход на круглосуточное исполнение внутренних платежей через интернет-банк

Министр туризма Артур Абдрашитов рассказал об основных мерах поддержки предпринимателей в сфере туризма и гостеприимства. «В 2021 году Президентом Российской Федерации В. В. Путиным утвержден национальный проект „Туризм и индустрия гостеприимства“. Этим проектом предусмотрен целый ряд мероприятий, в том числе и по поддержке предпринимательских инициатив и инвестпроектов. Первое направление — грантовая поддержка предпринимательских и общественных инициатив. Поддержка идет по следующим направлениям: создание новых мест размещений, новых туристических маршрутов, разработка и адаптация безбарьерной среды, создание электронных путеводителей, создание пляжных территорий.

Необходимый уровень софинансирования со стороны предпринимателя составляет не менее 50%. Вторым большим направлением нацпроекта является поддержка инвестпроектов на создание гостиничной инфраструктуры. Здесь я бы выделил 2 основных подхода. Первый — поддержка инвестпроектов в форме льготного кредитования. Уполномоченные банки выдает льготные кредиты на создание гостиничной инфраструктуры объемом не менее 120 номеров. Например, один из проектов, который получил поддержку в Самарской области — гостиница на 190 номеров, ставка по кредиту составила 3%, общий объем полученных средств в форме льготного кредитования — 1 млрд 400 млн руб. Срок кредитования 15 лет».
Второй механизм — это субсидирование процентной ставке по кредитам в коммерческих банках.

Третий вид — реализация проекта вместе с корпорацией «Туризм.РФ». Это государственная корпорация, созданная специально для помощи в реализации инвестпроектов, когда корпорация по сути софинансирует до 49% от общего объема входя в уставный капитал организации инвестора.

Вторая сессия инвестиционного фестиваля была посвящена частным инвестициям в недвижимость, искусству и любимым «хитам» инвесторов. Как отметил генеральный директор агентства оценки «Гранд Истейт» Алексей Ульянин, выступивший модератором второй сессии, настроение на рынке недвижимости тревожные и многие инвесторы заняли выжидательную позицию. Однако, по словам руководителя коттеджного поселка «Моя Ильинка», эксперта в области загородной недвижимости, управления рисками и репутацией Татьяны Сыровой, рынок недвижимости остается стабильным. «Рынок живет по обычным тенденциям. В апреле был скачок спроса, в июне он снизился, сейчас рынок стабилизировался. Никакой стагнации нет. Если раньше сегмент загородной недвижимости по запросам составлял 20-25%, то после пандемии возрос до 40%. Сейчас так же. Есть миф, что предложения больше, чем спроса, но статистка говорит об обратном: предложение удовлетворяет максимум 20% спроса. Что касается цен, то никакого падения нет, а в долгосрочном периоде недвижимость продолжит расти, так как растёт себестоимость строительства. И вряд ли застройщики будут продавать недвижимость себе в убыток».

Коммерческий директор УК «Альянс Менеджмент» Мария Иванова согласилась, что инвестировать в недвижимость стоит всегда, но нужно выбрать правильную инвестиционную стратегию. «Вторичка, например, более подвержена ситуационной ценовой коррекции. Застройщики же, наоборот, предпочитают действовать в рамках долгосрочного планирования, поэтому и держат цены», — рассказала Мария Иванова.

В условиях трансформации экономики и волатильности валютных рынков, многие инвесторы ищут понятные и надежные активы для сохранения своих денежных средств. Как считает директор по развитию сети апарт-отелей YE’S Антон Агапов, наиболее популярный вариант — коммерческая недвижимость:
«На рынке она представлена в нескольких форматах, один из которых сегмент сервисных апартаментов. Рост интереса инвесторов и девелоперов к этому сегменту мы видим на собственном опыте. За 11 лет на рынке мы реализовали проекты в Санкт-Петербурге и Москве, вышли на международный уровень, запустив по франшизе YE’S Astana в Казахстане. На сегодняшний день номерной фонд составляет порядка 4,5 тысяч апартаментов, которые находятся под управлением гостиничной компании YE’S, обеспечивающей собственникам стабильный пассивный доход.

В нынешних реалиях, когда девелоперы отказываются от реализации проектов классических гостиниц, торговой недвижимости из-за их длительной окупаемости, сервисные апарт-отели являются антикризисным решением.

Стоит отметить, что 73% покупателей апартаментов — это инвесторы, которые приобретают недвижимость для обеспечения себя пассивным доходом. Собственники приобретают апартаменты еще на этапе строительства, а после получения ключей передают их управляющей компании, которая берет на себя все заботы по поиску арендатора и обслуживанию номерного фонда. При невысоком пороге входа в инвестицию за счет компактной площади апартаментов (от 19 кв. м), они сдаются на 40% выше стоимости квартиры в аналогичной локации».

Проектировщик, собственник компании ООО «АКВА ХАУС» Юлия Александрова отметила, что ни один из проектов в сфере строительства бассейнов не остановлен и панических настроений нет: «Продолжается реконструкция аквапарка в Самаре, проект очень интересен технически и с точки зрения терморешения. В стадии активной реализации проект по строительству спа-комплекса на территории села Красный Яр. Разнообразие российских, турецких и китайских поставщиков, позволяет нам избежать проблем с поставками оборудования и отделочных материалов. Инвестировать в свою команду, знания и самое главное в здоровый образ жизни — основная цель для руководителя, чтобы сохранить позитивный дух и настрой в коллективе и бизнесе».

Кроме того, одним из способов сохранить и приумножить капитал являются инвестиции в искусство, включая современное, добавил генеральный директор компании «АРТ МОСТ», коллекционер, эксперт по инвестициям в искусство Вячеслав Тишин: «Современное искусство даже более востребовано, так как появляется больше молодых инвесторов. К тому же, этот тот самый сегмент, где максимальная возможность выставить эмоциональную цену. Чем старше искусство, тем меньше горизонт инвестирования. Если работу Айвазовского можно продать через год, то в случае с советским или современным автором нужно ждать 7-8 лет. Если художника начинает приобретать музей и его активно выставляют на международных ярмарках и выставках, то есть вероятность, что это будущая звезда. Кроме того, современное искусство должно стоить очень дешево. Важно мониторить рынок искусства и в рамках инвестиций в искусство тоже диверсифицировать свой портфель».

Инвестиционный фестиваль — мероприятие для компаний, занимающихся привлечением инвестиций. Куда вложить деньги в условиях санкций и ограничений, чтобы сохранить и приумножить? Вместе с экспертами мы разберем актуальные инвестиционные стратегии, эксклюзивность, прибыль и уровень риска. Узнаем, как защитить капитал и приумножить сбережения с помощью различных инструментов.

Первая сессия: «Инвестиционный климат Самарской области в новых реалиях»

1. Инвестиции в бизнес: какие ниши и сегменты дают максимальную прибыль и какие из них наиболее стабильны.
2. Открытие новых перспективных ниш. Меры поддержки крупному бизнесу при запуске и реализации проектов.
3. Кейсы успешно реализованных проектов.
4. Инвестиции в туризм: строительство отелей, глемпингов, арендный флот, эко-фермы.
5. Меры поддержки для МСБ от государства
6. Меры поддержки для бизнеса со стороны банковского сектора.

Вторая сессия «Частные инвестиции: инвестиции в «нетленку» и любимые хиты частных инвесторов»

1. Осень 2022. Возможности и риски для инвесторов России.
2. Дивидендная стратегия на российском рынке акций: пациент жив или мертв?
3. Новые лидеры: особенности инвестирования в китайскую, турецкую, арабскую и другие нетрадиционные валюты.
4. Квартира под сдачу в Самаре, мини-отель в Краснодарском крае или арендный домик на Камчатке: что предпочитает инвестор в 2022.
5. Инвестиции в апартаменты: плюсы и минусы.
6. Как дизайнерский интерьер повышает стоимость недвижимости.
7. Новая реальность загородной недвижимости.
8. Искусство вечно? Как определить автора, который будет стоить миллионы.
9. Подари ребенку не рыбу, но удочку: начни инвестировать в образование.
10. Инвестиции в жилую недвижимость.