Layer 1

Конференция «Недвижимость Челябинской агломерации: ставка на ипотеку»

08 июня 2023 Четверг
Недвижимость
Место проведения: Гранд Отель Видгоф. Регистрация обязательна
Время: 11:30
превью
02:42

8 июня «Коммерсантъ Южный Урал» провел конференцию «Недвижимость Челябинской агломерации: ставка на ипотеку». Эксперты обсудили тренды в ипотечном кредитовании, изменения спроса на первичную и вторичную недвижимость, рост популярности ипотеки на ИЖС, меры государственного стимулирования рынка и другие актуальные вопросы.

Как отметила модератор конференции, руководитель направления по работе с партнерами «Голос Девелопмент» Елена Головкова, сегодня строительные компании конкурируют за потребителя не столько между собой, сколько с готовым жильем: «На текущий момент мы друг другу не конкуренты: рынок большой, у каждого застройщика свое предложение. Конкурентом является “вторичка”, и задача строительных компаний – привлечь клиента из этого сегмента на свои объекты».

Согласно статистике, которую привела начальник управления развития жилищного строительства Лариса Шелюгина, в январе-апреле этого года объемы ипотечного кредитования выросли по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, а спрос сместился в сторону готового жилья: «За четыре месяца в регионе было выдано более 15 тыс. ипотечных кредитов – на 24,1% больше, чем за тот же период 2022 года. Сумма выданных займов составила 38,384 млрд руб. – рост к аналогичному периоду предыдущего года составил 39%. Средний размер ставки вырос с 8,1% до 8,92%. В 2022 году каждый пятый ипотечный кредит – 19.9% — выдан под залог договора участия в долевом строительстве. За четыре месяца текущего года доля кредитов под залог договора ДДУ составила 15,1%. Это значит, что спрос смещается в сторону вторичного рынка». По данным Росстата, средняя цена квадрата в первичном сегменте составила 84,34 тыс. руб., во вторичном – 60,6 тыс.

Начальник управления ипотечного кредитования и развития сервисов «Домклик» Елена Крикун также отметила, что доля сделок на первичном рынке недвижимости в Челябинске снижается. «По данным “Домклик”, как раз Челябинская область является лидером по доле вторичного рынка. Для сравнения, лидеры по первичному сегменту – это Санкт-Петербург (39% спроса приходится на новостройки), Москва (38%) и Краснодар (37%). Чтобы увеличить количество сделок по первичному рынку, мы вместе с нашими партнерами-застройщиками запускаем специальные программы, которые снижают ежемесячный платеж клиентов. Сейчас по классической ипотеке, выдается 53% кредитов, остальные – почти половина – с использованием этих специальных программ».

Директор отдела продаж «Самолет плюс форум» Иван Сатяев считает, что одна из причин явного перевеса в сторону «вторички» на челябинском рынке – недостаток интересных предложений от застройщиков: «По моим ощущениям, компании мало строят, особенно с сегменте эконом-класса, поэтому мы вынуждены продавать больше готового жилья. Кроме того, вокруг “вторички” уже есть готовая инфраструктура, что тоже для покупателей является плюсом».

Руководитель Абсолют Банка в Челябинске Юлия Нилова отметила, что спрос на готовое жилье отчасти формируют люди, которые переезжают на Южный Урал из соседних республик: «У нас приграничный регион, многие переселяются из ближнего зарубежья и предпочитают купить здесь жилье и платить ежемесячные взносы, а не арендовать. Многие с детьми, в том числе многодетные, им нужно приобрести квартиру и сразу переехать. Спрос рождает предложение». Тем не менее, эксперт отметила, что в Абсолют Банке соотношение выданных кредитов на первичную и вторичную недвижимость отличается от среднего показателя по региону и составляет примерно 50/50%.

Руководитель кредитования бизнеса АН «Дан Недвижимость» Ирина Тарасенко рассказала о трендах в ипотечном кредитовании индивидуального жилищного строительства: «Рост спроса на частные дома подстегнула пандемия, он продолжается и сейчас. Люди выбирают комфорт, собственную территорию, их привлекает возможность приобрести это по цене квартиры в областном центре. Клиентов очень интересует экология, загородная инфраструктура, и здесь есть что предложить – на апрель этого года у нас в радиусе 35 км от Челябинска было 60 загородных поселков. Когда три года назад начался бум загородной недвижимости, все говорили, что это временно и скоро закончится, но и сейчас можно говорить о том, что рост идет».

Исполнительный директор Ассоциации IT-компаний Челябинской области Дмитрий Козленков рассказал о смягчениях условий получения IT-ипотеки. Однако, по его словам, «айтишники» все чаще предпочитают покупке собственного жилья другие варианты: «Многие представители IT-сообщества поняли, что они не привязаны к месту. Есть примеры, когда ребята сегодня работают в Челябинске, завтра уезжают на месяц в Сочи, потом едут в Питер на две недели, затем на месяц в Москву, после этого возвращаются в Челябинск. Потом в Ереван и так далее. И убедить людей, почувствовавших эту свободу и возможность работать из любой точки мира, купить квартиру в Челябинске становится сложновато. Еще один тренд, который сейчас уже набирает обороты в Москве, — это жилье по подписке: человек не хочет ничего покупать, ничем владеть, он по подписке берет и квартиру, и машину. Уже есть первые такие проекты. И еще одна история – это коливинги, когда люди совместно покупают большой объект недвижимости и вместе в нем живут, занимая разные комнаты и локации».

Создатель и технологический лидер инвестиционной платформы «ВДело» Сергей Федореев рассказал о новом инструменте – крауд-ипотеке: «Юридически это продукт, который очень похож на традиционную ипотеку. Это заимствование под залог приобретаемой недвижимости. Единственное отличие – средства привлекаются не в банке, а у коллективных инвесторов. Как это работает? Все очень просто. Бизнес приходит на платформу и обозначает условия для инвесторов: под какие проценты, на какой срок, на реализацию какого проекта привлекаются средства. А инвесторы принимают решение, вкладываться в этот проект или нет. Бизнесу коллективные инвестиции интересны, потому что на платформе средства привлечь гораздо проще и быстрее, чем в банках. Не всегда дешевле, но иногда время имеет значение, например, когда речь идет о срочном выкупе объекта, — на платформе коллективного инвестирования средства можно привлечь в более сжатые сроки. Нет скрытых комиссий, все онлайн, инвесторы и заемщики коммуницируют исключительно посредством платформы».

Заместитель начальника управления Росреестра по Челябинской области Ольга Юрченко рассказала о цифровизации госуслуг по оформлению недвижимости: «В 2022 году доля предоставления государственных услуг по госрегистрации прав на недвижимость и кадастровому учету в электронном виде составила уже 48,5%. За январь-май этого года этот показатель, по предварительным данным, составит уже 50,6% при целевом показателе 50%. Взаимодействие в электронной форме сокращает сроки получения услуг, повышает надежность и удобство, как для заявителей, так и для нас. Мы принимаем решение практически в течение одного дня».

Доступность ипотеки – ключевой элемент для развития рынка жилищного строительства. Это стало еще более очевидным в период ковидного кризиса, когда программы господдержки стали спасением для рынка недвижимости. С изменением экономических условий рынок нуждается в новых мерах стимулирования. Одним из таких решений стал запуск Единой ипотечной программы в ряде регионов страны, в число которых вошла Челябинская область.

Собственные продукты, стимулирующие ипотечный спрос, появились и у застройщиков. Речь, в частности, о так называемой субсидированной ипотеке, когда девелопер выплачивает часть комиссии банку, снижая проценты для потенциальных покупателей. До недавнего времени это обеспечивало конечному заемщику околонулевую ставку, однако было сопряжено с рисками и для строительных компаний, и для банков, и для клиентов. В начале 2023 года ЦБ взял курс на вытеснение околонулевой ипотеки с рынка, и банки по требованию регулятора изменили условия субсидированных программ, увеличив комиссии для девелоперов.

По данным «Циан.Аналитики», по итогам первого квартала Челябинская область вошла в десятку регионов с наибольшей долей ипотечных займов, оформляемых для покупки готового жилья. На Южном Урале на «вторичку» приходится 85% выданных кредитов. Власти региона выступают за распространение действия льготной ипотеки не только на новостройки, что, со словам губернатора Алексея Текслера, «сделает жилье более доступным для многих граждан, более гармонично распределит спрос между первичным и вторичным рынками».

По итогам января-апреля в Челябинской области было введено 870 тыс. кв. м жилья – на 11,2% больше, чем за аналогичный период прошлого года (данные Челябинскстата). В том числе населением построено 446, 4 тыс. кв. м. Какой будет динамика строительства, спрос на жилье в дальнейшем, и какую роль в этом сыграют ипотечные программы, обсудим со спикерами конференции.

Участники мероприятия – представители региональной власти, строительной отрасли, агентств недвижимости, банков обсудят следующие вопросы:

  • Какова текущая ситуация на рынке ипотечного кредитования в Челябинской агломерации? Насколько она укладывается в федеральные тренды
  • Как власти, банки и застройщики стимулируют спрос на ипотеку
  • Как меняются требования банков к заемщикам на фоне неопределенной экономической ситуации
  • Какие эффекты даст запуск Единой ипотечной программы на Южном Урале с дополнительным субсидированием от региона
  • Что будет с ценами на жилье в Челябинске и пригородах? Какие факторы и как могут повлиять на ценовую динамику
  • Как меняется баланс между спросом на первичное и вторичное жилье
  • Каковы перспективы и доступность ИТ-ипотеки в Челябинске

Темы выступлений

Елена Крикун, начальник управления ипотечного кредитования и развития сервисов Домклик:

«Ипотечное кредитование в 2023 году: тренды, статистика, изменение цен»

Юлия Нилова, руководитель Абсолют Банка в Челябинске:

«Баланс ипотечного спроса на первичном и вторичном рынке»

Игорь Чернядьев, директор «Форум недвижимость», руководитель АН «Самолет плюс» в Челябинске:

«Влияние льготных ипотечных программ на спрос на рынке жилья»

Ирина Тарасенко, руководитель кредитования бизнеса АН «ДАН Недвижимость»:

«Тренды в ипотечном кредитовании индивидуального жилищного строительства»

Дмитрий Козленков, исполнительный директор Ассоциации IT-компаний Челябинской области:

 «IT-ипотека на Южном Урале: актуальный контекст и новые требования к заемщикам»

Сергей Федореев, основатель и технологический лидер инвестиционной платформы «ВДело»:

«Крауд-ипотека: новые возможности для бизнеса на рынке недвижимости»

Сергей Шаль, заместитель губернатора Челябинской области:

«Меры стимулирования жилищного строительства и повышения доступности жилья в Челябинской области»

Ольга Юрченко, заместитель руководителя управления Росреестра по Челябинской области:

«Цифровизация госуслуг по оформлению недвижимости, повышение мобильности ипотечных сделок»

Поделиться:

Спикеры

  • Сергей Шаль
    Сергей Шаль

    Заместитель губернатора Челябинской области

  • Ирина Тарасенко
    Ирина Тарасенко

    руководитель кредитования бизнеса АН «Дан-Недвижимость»

  • Дмитрий Козленков
    Дмитрий Козленков

    директор IT-Park 74, исполнительный директор Ассоциации IT-компаний Челябинской области

  • Игорь Чернядьев
    Игорь Чернядьев

    директор «Форум недвижимость», руководитель АН «Самолет плюс» в Челябинске

  • Елена Крикун
    Елена Крикун

    начальник управления ипотечного кредитования и развития сервисов Домклик

  • Юлия Нилова
    Юлия Нилова

    руководитель Абсолют Банка в Челябинске

  • Ольга Юрченко
    Ольга Юрченко

    заместитель руководителя управления Росреестра по Челябинской области

  • Иван Сатяев
    Иван Сатяев

    начальник управления ипотечного кредитования и развития сервисов «Домклик»

  • Сергей Федореев
    Сергей Федореев

    основатель и технологический лидер инвестиционной платформы «ВДело»:

Модератор

  • Елена Головкова
    Елена Головкова

    руководитель направления по работе с партнерами «Голос. Девелопмент»

Партнер